电信诈骗黑话大介绍

一、洗钱类术语

在当今社会，洗钱行为愈发猖獗，其中通过个人银行卡、收款码进行转账的方式尤为常见。这种将赃款拆分流转以逃避监管的过程，实质上就是洗钱。其背后逻辑在于让赃款快速流动，难以被追踪。而银行卡、手机卡等成了这类犯罪行为的得力工具。

曾有无锡警方成功破获一大型洗钱团伙，缴获涉案银行卡百余张，资金流水高达千万。这些团伙专门负责将大额赃款通过多层转账、取现，最终转移至境外，被称为“水房”。水房运作复杂，涉及一级卡至三级卡等多级转账流程。

二、工具类术语

在诈骗和洗钱行为中，一些特定工具发挥着重要作用。例如，“四件套”包括银行卡、U盾、电话卡及身份证复印件，是犯罪分子转移赃款的必备“法宝”。部分案件中，嫌疑人甚至通过收购或诱骗他人提供这些资料来牟利。

三、人员层级术语

在诈骗和洗钱产业链中，人员也分为不同的层级。最底层的是“卡农”，他们通过出售或出租个人银行卡、电话卡为诈骗团伙提供资金支持，并从中获取佣金。而“卡头”则负责组织这些卡农，并提供洗钱通道，将资金转移至更隐蔽的账户。“菜商”则是盗取并贩卖公民信息的黑产从业者，为诈骗团伙提供精准目标数据。

四、诈骗类型黑话

随着诈骗手段的不断升级，一些特定术语也应运而生。如“杀猪盘”，是以网恋、交友为名，诱骗受害者参与虚假投资或，最终骗取大额资金。其特点是周期长、金额高，受害者在情感操控下往往“自愿”转账。另外还有“杀鸟盘”“杀鱼盘”等，分别针对学生、家庭主妇等封闭人群，以及急需用钱或征信不良者进行诈骗。

五、防范提示

面对日益严重的诈骗问题，我们需要提高警惕。不要轻易点击陌生链接或参与高收益投资，避免泄露个人资料和验证码。对于亲友的突发“借钱”要求，一定要通过电话等方式核实，以防情感操控类诈骗。时刻保持警惕，是防止上当受骗的最好方法。我们也要加强对个人信息和银行卡的保护，避免成为犯罪分子的工具。如果发现任何可疑行为，应及时向警方报告。